Les enjeux de l’accès à la connaissance pour gérer ses relations clients

Collecter les données nécessaires au suivi de la relation et de la connaissance client

Certaines données administratives, légales ou financières sont utiles à la gestion de la relation client et aux prises de décision, notamment concernant la connaissance des différents interlocuteurs de l’entreprise ( personne physique ou morale, clients, prospects ou fournisseurs) ou la gestion du risque client ou fournisseur : domiciliation, coordonnées, solvabilité des entreprises et des personnes, endettement…

Ainsi le suivi de la relation et de la connaissance client nécessite la mise en place d’outils performants afin de mieux connaître ses interlocuteurs. Ceci est encore plus vrai dans le monde bancaire et financier dans lequel la vente de certains produits comme l’ ouverture d’un compte bancaire ou la mise à disposition d’une solution de financement implique la vérification de la situation légale et financière des contreparties.

Les informations nécessaires à ces opérations sont malheureusement rarement disponibles dans les bases de données internes et doivent être collectées auprès de serveurs extérieurs spécifiques et via des procédures et des technologies hétérogènes. Dans la plupart des cas il faudra accéder au portail d’information de la Banque de France, à Infogreffe ou encore à d’autres portails spécialisés comme ceux de la Coface, d’Altares, de LSSi...

Il est donc important de mettre en place des systèmes informatisés de collecte de ces informations afin de simplifier les procédures d’achat et de mise à disposition des données utiles dans le cadre des différents processus métiers.

Répondre à la réglementation en matière de gestion du risque crédit

Par ailleurs, dans le cas de la mise en place de solutions de financement, le législateur impose, dans le cadre des accords européens de Bâle II, la mise en place d’un système d’évaluation et de suivi des risques qui nécessite d’identifier systématiquement la solvabilité de ses contreparties et de la suivre pendant toute la durée du contrat.

Compte-tenu de la fréquence de ce type d’opérations, il est donc important de mette en place des solutions d’optimisation de la collecte de ces données utiles à la connaissance client et aux prises de décisions.

SysperTec a développé des solutions pour accompagner les banques et établissements financiers dans la mise en place et l’optimisation de leur processus d’accès aux informations à valeur ajoutée utiles à la connaissance client, à l’évaluation de leurs contreparties et à la prise de décision.

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