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Comment optimiser et intégrer le processus d'analyse financière et de notation ?

L'évaluation du Risque Crédit implique la connaissance approfondie de ses contreparties, que ce soient des personnes physiques ou des personnes morales. Et dans bien des cas il faudra mixer ces deux dimensions.

Le processus d'évaluation et de gestion du risque crédit nécessite de ce fait souvent la mise en place d'un processus complet d'analyse financière reposant sur :

  • La collecte de données quantitatives et qualitatives portant sur des informations de différentes natures (administratives, financières, comportementales, concurrentielles…).
  • L'automatisation d'une partie du processus de collecte, de scoring et d'analyse financière.
  • L'expertise des analystes.

L'objectif est simple : il s'agit de pouvoir évaluer un niveau de risque de défaillance et/ou de risque de défaut de paiement en s'appuyant sur des analyses financières complètes et précises, prenant en compte des paramètres variés. L'ensemble du processus devant par ailleurs garantir une traçabilité des données, évènements et décisions ayant servi à la notation et à la prise de décision afin de répondre aux exigences de Bâle II en matière de reporting et d'auditabilité.

La solution : Synadefi, une solution intégrée de gestion du risque crédit.

Synadefi est une solution complète et intégrée de collecte, d'analyse, d'évaluation et de gestion du risque crédit dédiée à la clientèle entreprise au sens large.

Principaux avantages :

Synadefi permet une intégration complète du processus de collecte, d'analyse, de notation et de suivi du risque de crédit.

  • Collecte automatique des données issus de serveurs externes ou de bases de données internes.
  • Scripts spécifiques pour mettre en place des procédures d'escalade en cas de non disponibilité de certaines données ou selon les premières recueillies.
  • Arbre décisionnel sur mesure.
  • Analyse financière approfondie et entièrement paramétrable.
  • Notation avancée.
  • Édition du dossier de financement avec les commentaires des analystes.
  • Suivi de l'évolution des risques.
  • Intégration possible dans les applications métiers.
  • Conformité Bâle (traçabilité évènementielle, auditabilité…).

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