Accès et analyse de données au service de la connaissance client et du risque crédit
Logo SysperTec

Comment évaluer un risque pour une personne morale ?

S'agissant des personnes morales, anticiper les différentes dimensions du risque nécessite la connaissance des entreprises au niveau de leurs données administratives, juridiques et financières. Cela nécessite la mise en œuvre de solutions de collecte et d'analyse de données à la fois quantitatives et qualitatives. L'objectif est de pouvoir effectuer des analyses financières complètes et précises afin d'évaluer un niveau de risque de défaillance et/ou de risque de défaut de paiement.

Il s'agit donc dans un premier temps de pouvoir identifier quelles sont les données nécessaires pour effectuer ces analyses et auprès de quel fournisseur les obtenir.

Chaque fournisseur de données a ses propres spécificités et dispose ou non d'informations en fonction du type d'entreprise visée : groupe, grande entreprise, PME/PMI, TPE, association, profession libérale, artisans, commerçants…
Il est donc conseillé de diversifier ses sources de collecte de données.

Il s'agit ensuite de pouvoir simplifier et fluidifier le processus permettant d'effectuer des analyses financières. Un premier niveau d'analyse peut être effectué et automatisé sur la base des informations quantitatives recueillies. On obtient ainsi un score qui détermine une première évaluation du risque. Dans la plupart des cas il est recommandé de poursuivre l'analyse pour obtenir une notation avancée, basée sur une analyse financière plus complète. Cette analyse peut pour partie être également automatisée afin de faciliter le travail.

La solution : Synadefi, une solution intégrée de gestion du risque crédit.

Synadefi est une solution complète et intégrée de collecte, d'analyse, d'évaluation et de gestion du risque crédit dédiée à la clientèle entreprise au sens large.

Principaux avantages :

Synadefi permet une intégration complète du processus de collecte, d'analyse, de notation et de suivi du risque de crédit.

  • Collecte automatique de données issues de serveurs externes ou de bases de données internes.
  • Scripts spécifiques pour mettre en place des procédures d'escalade en cas de non disponibilité de certaines données ou selon les premières recueillies.
  • Arbre décisionnel sur mesure.
  • Analyse financière entièrement paramétrable.
  • Notation avancée.
  • Édition du dossier de financement avec les commentaires des analystes.
  • Suivi de l'évolution des risques.
  • Intégration possible dans les applications métiers.
  • Conformité Bâle (traçabilité évènementielle, auditabilité…).

Ils nous font confiance…

Synapse est référencé par les principaux fournisseurs d'informations et plébiscité par plus de 120 clients

En savoir plus sur nos solutions...