POBI :
le Portail Bancaire Internet sécurisé de la Banque de France
La Banque de France met à disposition des banques et organismes financiers des informations financières sur les personnes physiques et les personnes morales à travers différents fichiers et modules :
- FCC : Fichier Central des Chèques
- FNCI : Fichier National des Chèques Irréguliers
- FICP : Fichier des Incidents de remboursement des Crédits aux Particuliers
- FIBEN : Fichier Bancaire des Entreprises
- Eligibilité : service d'information pour connaître le caractère éligible ou non éligible des créances détenues sur des entreprises et que les établissements de crédit souhaitent mobiliser auprès de leur Banque Centrale
- Pool/3G: gestion globale des garanties remises par les établissements de crédit dans le cadre de leurs opérations de refinancement et de crédit intra-journalier
Ces informations sont aujourd'hui essentiellement accessibles via le Portail Bancaire Internet de la Banque de France, POBI. Cependant l'accès à ce portail nécessite la mise en place de dispositifs de sécurité avec des systèmes d'authentification par carte à puce et/ou certificat numérique.
Accédez aux données de la Banque de France avec Synapse
SysperTec est reconnu comme fournisseur de solutions d'accès au Portail Bancaire Internet POBI via son concentrateur Synapse, qui respecte les normes de sécurité et de fiabilité exigées par la Banque de France.
Une connexion sécurisée
Deux solutions sont disponibles selon les préconisations de la Banque de France :
1-une liaison spécialisée (VPN) et sécurisée (SSLV3) avec une gestion de certificats logiciels ou l'utilisation d'une carte à puce.
2-une liaison Internet classique avec un accès sécurisé par carte à puce : grâce à Synapse, une carte unique est installée sur le concentrateur et non pas sur chaque poste client.
En accédant au Portail Bancaire Internet sécurisé de la Banque de France via Synapse, les établissements bancaires et financiers ont la possibilité de consulter à la fois les différents fichiers bancaires (FCC, FNCI, FICP, FIBEN) et d'accéder en toute sécurité aux questionnaires déclaratifs obligatoires mis à disposition sur POBI (Pool/3G, Éligibilité).
Un accès ergonomique et simple
Synapse permet une véritable simplification et optimisation du processus de collecte et facilite l'utilisation des données au sein des procédures métiers :
- Facilité d'interrogation et confort d'utilisation : les requêtes auprès des différents fichiers Banque de France (FCC, FNCI, FICP, FIBEN) s' effectuent depuis une interface unique et ergonomique.
- Possibilité d'effectuer des requêtes sur les personnes physiques ou morales selon différents critères : numéro SIREN, clé BDF, clé bancaire, nom...
- Rapidité des recherches grâce à une automatisation des procédures de connexion et de collecte.
- 2 modes d'utilisation selon les besoins de chaque établissement :
- consultation des données depuis le portail Synapse
- intégration des données dans les applications métiers : de nombreuses APIs (Web Services, MQSeries…) facilitent l'intégration applicative quel que soit l'environnement informatique et des interfaces standards ont déjà été mises en place avec des logiciels du marché.
- Informations délivrées dans un format facilitant leur utilisation (html, XML PDF...) et respectant l'ergonomie de restitution souhaitée par la Banque de France (charte graphique, liens inter-modules, aide…).
- Consultation et impression des données et documents, commande de documents officiels, mécanismes de mise sous suivi avec alerte.
- Possibilité de consulter les résultats d'une requête multiple dans son ensemble ou module par module.
- Gestion de la notarisation des consultations FICP permettant d’obtenir la preuve de consultation en cas de contentieux
- Accès au mode déclaratif du portail POBI et aux différents modules proposés par la Banque de France : éligibilité, pool/3G.
- Accès possible à d'autres serveurs d'informations (Infogreffe, Infolegale, Creditsafe, Altares, Ellisphere, …) et possibilité de recherche multiserveurs à partir d'une seule requête.
Synapse et POBI: les points forts fonctionnels
Synapse est une solution de centralisation de l'accès aux données de la Banque de France qui permet une réelle maîtrise des connexions et des coûts :
- Gestion centralisée des certificats (cartes ou logiciels) permettant l' authentification auprès du portail POBI
- Gestion avancée des profils utilisateurs et des ressources : contrôle précis des habilitations pour accéder aux informations à collecter, à la donnée près, pour une meilleure maîtrise des coûts d'acquisition des données
- Gestion des structures multi-établissements : prise en compte des certificats numériques pour chaque établissement ou pour l'ensemble du groupe et possibilité de contrôle et refacturation par établissement
- Partage des informations et mémorisation des requêtes grâce à la gestion d'un cache : évite de repayer une requête préalablement effectuée par un autre utilisateur
- Statistiques de connexions détaillées permettant le contrôle des accès et des coûts ainsi que la refacturation auprès des différents centres d'imputation comptable : gestion multi-établissements, profils utilisateurs, notarisation…